ZUS czy OFE? Niebawem okienko transferowe - pierwsza taka okazja od ośmiu lat

Składki do OFE czy na subkonto w ZUS? Będzie można zdecydować

Od 1 kwietnia do 31 lipca 2024 r. każdy, kto jest uprawniony do oszczędzania w otwartych funduszach emerytalnych, będzie mógł zdecydować, czy chce, aby jego składki trafiały do OFE, czy też na subkonto w ZUS. 

Na stronie internetowej Rządowego Centrum Legislacji (RCL) opublikowany został projekt rozporządzenia Minister Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej oraz wzór oświadczenia.

Okienko transferowe pojawia się raz na cztery lata 

Składka wynosi obecnie łącznie 19,52 proc., z czego 12,22 proc. trafia na konto w ZUS, 4,38 proc. na subkonto w ZUS, a 2,92 proc. - zależnie od naszej decyzji - do OFE lub na subkonto w ZUS.

Co cztery lata, w okresie od 1 kwietnia do 31 lipca, członek OFE lub osoba, której ZUS ewidencjonuje składkę na subkoncie, może złożyć do ZUS pisemnie lub w formie dokumentu elektronicznego uwierzytelnionego (np. z wykorzystaniem kwalifikowanego certyfikatu czy podpisem zaufanym, podpisem osobistym) oświadczenie o przekazywaniu składki do OFE.

I to począwszy od składki opłaconej za lipiec danego roku lub oświadczenie o zewidencjonowaniu składki na subkoncie w ZUS, począwszy od składki opłaconej za miesiąc, w którym złożono wniosek.

Polacy po raz pierwszy od ośmiu lat będą mogli zmienić wcześniejszą decyzję. Poprzednie tzw. okienko transferowe, w którym członkowie OFE mogli zdecydować o sposobie przekazywania części składki na ubezpieczenie emerytalne odbyło się w 2016 r. To zaplanowane na 2020 rok nie odbyło się przez pandemię. 

Szansa dla tych, którzy podjęli pierwszą pracę i nie przystąpili wówczas do OFE

Kto po podjęciu pierwszej pracy nie przystąpił do OFE będzie miał taką możliwość w terminie czterech miesięcy od daty złożenia oświadczenia o przekazywaniu składki do OFE - czytamy w uzasadnieniu projektu na RCL.

Centralny Rejestr Członków OFE w ZUS podaje, że na 30 września 2023 r. odnotowano 14,6 mln członków OFE. Uwaga! Okienko transferowe jest tylko dla chętnych. Jeżeli nie będziemy zmieniać decyzji, to nie musimy składać deklaracji.